《證券法》、《證券公司監督管理條例》等相關法律法規明確規定了咨詢機構、咨詢人員在開展證券、期貨投資咨詢業務過程中應當履行的義務和必須遵守的職業準則。然而還是有諸多不法分子冒充正規投資咨詢機構、虛構專業理財業務員身份，以提供精準投資咨詢建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報為誘餌，騙取投資者的信任，實施非法證券投資咨詢等活動。
上海某投資管理有限公司法定代表人王某，明知公司并無從事證券投資咨詢業務的資質，在未經國家主管部門批準的情況下，面向社會公眾擅自開展證券投資咨詢業務。期間，公司收取咨詢費約人民幣9萬元，收取誠信操作金、咨詢費共計人民幣76余萬元。王某的行為構成非法經營罪，違反《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八萬元，并沒收全部違法所得。
另一起非法投資咨詢相關案件中，王某被北京某投資管理集團有限公司解聘后，于2016年2月至2016年9月間，多次在北京市石景山區某小學保安室等地，虛構自己理財公司業務員身份，通過簽訂虛假的出借咨詢與服務協議，欺騙郭某向其個人賬戶打款，共計騙取投資理財款34萬元人民幣，期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北京市石景山區人民法院認為王某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取他人財務，數額巨大，構成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有關規定，判處王某有期徒刑四年三個月，退賠被害人郭某二十八萬余元，并處以五千元罰金。
我國《證券法》第一百一十八條規定:“未經國務院證券監督管理機構批準，任何單位和個人不得以證券公司名義開展證券業務活動。”而上述兩個案例中,不法分子通過編造、虛構所謂的專業投資顧問資質，利用高額收益騙取投資者信任，進而通過虛假交易騙取投資者的財產。因此投資者在投資咨詢過程中一定要時刻保持警惕，提高風險防范意識。
一是要擦亮眼睛，仔細核查相關機構是否具有中國證監會許可的從事證券投資咨詢業務的資質。投資者可以通過中國證券業協會網站查詢到合法機構和人員名錄，在投資咨詢時還應當仔細查看該機構的營業執照經營范圍是否包含“證券投資咨詢”。中國證券業協會網站設有非法仿冒機構信息公示專欄，投資者可以予以關注。
二是要高度警惕，切勿向對方個人賬戶匯款。合法證券投資咨詢機構一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務費,對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資者要格外小心。投資者可以向證券投資公司進行咨詢，如發現異常情況，應及時上報有關監管部門。
三是要理性投資，提高風險防范意識和自我保護能力。投資者應自覺遠離以高收益為誘惑的非法投資咨詢機構，摒棄一夜暴富觀念，切勿被非法分子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時刻保持理性投資心態。
股市投資者需謹防被誘導參與非法投資交易
近年來，一些不法分子以推薦股票為名，誘導股市投資者參與非法證券期貨交易，騙取投資者錢財，危害社會穩定和資本市場秩序。其主要手法如下:
一是拉人加入薦股交流群。不法分子通過投放網絡廣告、分享微信朋友圈等方式開展虛假不實宣傳，以免費推薦“牛股”“漲停股”等吸引投資者加入薦股微信群、QQ群。薦股微信群、QQ群中往往有所謂“老師”“分析師”引導交流炒股心得，賣弄炫耀炒股業績。
二是誘導參與新品種投資。在推薦的“牛股”不靈后，不法分子便以“股市行情不好”“炒股利潤率低”等理由，向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數等新型投資產品，號稱這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，適合普通人投資或與股票進行組合投資。微信群、QQ群內的“托兒”則偽裝成投資者現身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導其他投資者下載交易軟件或APP注冊開戶，并入金參與交易。
三是設計種種套路詐騙投資者資金。這些新品種大都實行杠桿交易，有的杠桿高達數十倍甚至上百倍，行情稍有波動便造成大幅損失;有的交易平臺或其展業機構以“喊單”等手段引導投資者頻繁交易，賺取高額手續費;有的平臺故意反向“喊單”，導致投資者迅速虧損、爆倉;有的平臺以更換“高級老師”幫助投資者挽回損失為由要求追加資金，導致虧損進一步加劇;有的在投資者資金損失殆盡發現上當受騙后，即把投資者拉黑或踢出交流群。這些交易平臺有的是與投資者對賭，投資者的虧損就是交易平臺及其會員等展業機構、營銷人員的收入。有些交易平臺實行虛擬交易，其交易走勢圖(K線圖)復制境外市場以往行情，由不法分子通過后臺操控，投資者一旦參與交易大都血本無歸。
根據國家有關規定，除國務院和國務院金融管理部門批準的從事金融產品交易的交易場所外，其他任何交易場所均不得采取集中競價、電子撮合、做市商等連續集中競價交易方式，不得采用集中方式進行標準化合約交易，也不得面向普通社會公眾開展營銷活動。上述交易平臺開展的各類新品種交易活動違反國家禁止性規定，有的甚至涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。
在此提醒廣大投資者，請選擇合法正規金融機構進行投資交易;天下沒有免費的午餐，請擦亮雙眼，提高警惕，不要因一時貪念參與非法證券期貨投資交易，造成財產損失;一旦發現自己受到此類非法證券期貨活動侵害，請及時向當地人民政府舉報或者向公安機關報案。
